Il est important d'être en mesure de calculer le taux de rendement de votre portefeuille de placements. Cette information est nécessaire pour comprendre vos revenus de placement dernières, obtenir une image de votre situation financière actuelle et de vous aider à prendre des décisions à l'avenir. Malheureusement, de nombreux investisseurs ne comprennent pas comment calculer précisément leur retour sur investissement pour leurs portefeuilles, surtout quand il vient aux investissements mixtes et de la comptabilité pour les dépôts et les retraits. Une fois fait correctement, le calcul de votre retour sur investissement est très utile pour tout investisseur.
Déterminer le solde de votre portefeuille pour une période de temps définie. La meilleure façon de calculer votre taux de rendement est chaque année, puisque telle est la façon dont les taux d'intérêt sont calculés et il ya des informations que vous devez savoir pour vos impôts. Pour chacun de vos comptes de placement, trouver votre équilibre sur le dernier jour de l'année précédente et ensuite le premier jour de l'année d'avant.
Notez les dates et les montants des dépôts et des retraits pour chacun de ces comptes. Vous aurez besoin pour tenir compte de ceux-ci séparément lors du calcul de votre taux de rendement. Ecrire tous les montants de l'année pour laquelle vous calculez le taux de rendement.
Inscrivez vos soldes, les dépôts et les retraits en termes de flux de trésorerie. Votre solde initial et chaque dépôt doivent être considérés comme des nombres négatifs depuis cet argent qui sort de votre poche. De même, vos retraits et solde final sont des nombres positifs depuis cet argent va dans votre poche.
Utilisez un outil qui évalue le taux de rendement interne (TRI) équation pour calculer votre retour sur investissement. Une calculatrice financière aura déjà l'équation programmée, de même que d'autres programmes informatiques Microsoft Excel et financière. L'équation IRR est complexe et difficile à résoudre à la main avec juste crayon et du papier, surtout si vous avez plusieurs dépôts et des retraits.
Entrez votre investissement initial, les dépôts et les retraits et solde final dans votre outil en termes de flux de trésorerie que vous les avez énumérés précédemment. Si vous utilisez une calculatrice financière, entrez ces valeurs en utilisant les flux de trésorerie entrant instructions spécifiques à votre calculatrice. Dans Excel, il suffit d'entrer chaque valeur des flux de trésorerie dans une cellule unique tout dans une colonne. Ensuite, utilisez la fonction IRR sur votre calculatrice ou d'un programme d'ordinateur pour calculer le taux de rendement de votre portefeuille.