Tous les investisseurs devraient avoir un plan spécifique pour la diversification du portefeuille. La clé pour déterminer le pourcentage alloué à chaque classe d'actifs est en utilisant des pourcentages de diversifier placements. Cette égalise le profil de risque et de récompenses d'une variété de classes d'actifs sur une période de temps donnée.
Pour être bien diversifié, vous devez allouer des pourcentages différents de vos fonds d'investissement dans les actions, les titres à revenu fixe, des espèces et classes d'actifs quasi-espèces. Il est important de définir votre horizon de temps concernant quand l'argent sera nécessaire. En outre, vous devez comprendre votre tolérance au risque afin de faciliter le pourcentage allocation appropriée à chaque classe d'actifs.
Déterminez votre horizon de temps pour le capital d'investissement. Si l'horizon de temps est de moins de cinq ans, le portefeuille doit être plus fortement pondéré en obligations et en équivalents de trésorerie. Si votre horizon de temps est supérieure à cinq ans, le portefeuille peut avoir un pourcentage plus élevé des stocks.
Déterminez votre tolérance au risque. Si vous avez une tolérance au risque plus élevé (vous êtes un preneur de risque), un plus grand pourcentage peut être alloué à des actions et des obligations. Si vous avez un seuil inférieur pour le risque (vous êtes une aversion au risque), un pourcentage plus élevé doit être divisé en obligations et les équivalents de trésorerie.
Déterminer le montant total de vos fonds d'investissement.
Allouer 60 pour cent des stocks, 30 pour cent à 10 pour cent des obligations et aux équivalents de trésorerie si vous êtes un preneur de risque avec un horizon à long terme. Si vous avez un horizon de temps long, mais vous êtes une aversion au risque, d'allouer 60 pour cent aux obligations, 25 pour cent des stocks et de 15 pour cent à des équivalents de trésorerie. Si vous avez un horizon de temps court et que vous êtes un preneur de risque, d'allouer 55 pour cent aux obligations, 30 pour cent à des équivalents de trésorerie et 15 pour cent des stocks. Si vous avez un court laps de temps et que vous êtes une aversion au risque, d'allouer 55 pour cent à des équivalents de trésorerie, 40 pour cent des obligations et 5 pour cent pour les stocks.
Dans le stock classe d'actifs, d'allouer 60 pour cent aux grandes capitalisations (capitalisation de marché de 5 milliards de dollars et ci-dessus), 30 pour cent à moyennes capitalisations (entre 1 milliard et 5 milliards de dollars) et 10 pour cent aux petites capitalisations (moins de 1 milliard de dollars).
La capitalisation boursière représente la valeur totale de l'entreprise et est calculé en prenant le nombre total d'actions en circulation et en multipliant ce nombre par le prix actuel de l'action.