Le taux de rendement annualisé est utilisé par les analystes et les investisseurs à comparer les taux de rendement entre les investissements avec différentes longueurs de maturité. Par exemple, juste en regardant les rendements globaux vous ne pouviez pas faire la différence entre un certificat de dépôt qui a retourné un total de 20 pour cent sur cinq ans et un stock qui a retourné un total de 12 pour cent sur trois ans. Toutefois, si vous utilisez les étapes ci-dessous, vous pouvez déterminer combien le taux de rendement pour chaque investissement est par an de sorte que vous pouvez comparer avec précision les deux options.
Déterminer l'investissement initial requis. Certains investissements, comme les rentes peuvent nécessiter un investissement minimum tandis que d'autres, comme les actions, permettent généralement vous d'investir autant ou peu que vous voulez.
Déterminer la longueur de l'investissement au cours des années. Un investissement de 18 mois serait de 1,5 ans.
Estimer combien votre contribution sera utile à la fin de l'investissement, aussi connu comme la maturité. Certains investissements, comme une rente auront un paiement prévu que vous pouvez utiliser. D'autres, comme les actions, vous obligent à prédire la valeur future.
Utilisez la formule suivante où I est le montant de l'investissement, M est la valeur à l'échéance et Y est le nombre d'années.
Taux de rendement annualisé = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1
Un investissement qui coûte 10.000 $ et vaudra $ 15 000 en cinq ans aurait un taux de rendement annualisé d'un peu plus de 20 pour cent.