Comment rouler sur l'argent de l'Edward Jones IRA SIMPLE

Edward Jones Investments offre des services de garde pour les plans de l'IRA simple, qui sont des régimes d'épargne-retraite parrainés par l'employeur. IRA SIMPLE sont créés par des petites entreprises comptant moins de 100 employés qui veulent offrir des économies de retraite, mais ne veulent pas la paperasserie excessive ou les coûts administratifs. Dans l'IRA SIMPLE, l'employeur permet aux employés de faire des contributions salariales réduit directement à une IRA. Les employeurs peuvent également verser des cotisations à 100 pour cent des actifs de l'IRA immédiatement acquis, ce qui signifie, détenue par l'employé. Lorsque l'emploi prend fin, il ya un couple d'options pour rouler sur l'IRA SIMPLE.


Sommaire

  • Instructions
  • Conseils & avertissements
  • Choses que vous devez




    • Déclaration IRA SIMPLE

    Instructions

    1. Appelez Edward Jones, le gardien IRA SIMPLE, au numéro de service à la clientèle fourni sur la déclaration. Demandez au représentant lorsque l'IRA a été établi. Demande SIMPLE IRA rollover paperasse à être envoyé à votre adresse d'enregistrement.

    2. Calculez si vous possédez ou non la règle du délai de deux ans établi par l'Internal Revenue Service (IRS). La période de deux ans commence à la date à laquelle vous avez participé la première fois dans le programme IRA SIMPLE, indépendamment de savoir si vous ou votre employeur cotisé. Si vous ne l'avez pas eu l'IRA SIMPLE pendant au moins deux ans, vous devrez rouler l'argent dans un autre régime IRA SIMPLE. Si vous répondez à l'exigence de deux ans, vous pouvez rouler l'IRA SIMPLE dans un retournement IRA.

    3. Inscrivez-vous à un plan IRA SIMPLE avec votre nouvel employeur ou ouvrir un nouveau retournement IRA avec un gardien IRA de votre choix. Vérifiez auprès des banques ou des sociétés de courtage pour les options renversement IRA et l'ouverture d'un compte.

    4. Proposez IRA rollover paperasse Edward Jones pour un retournement direct. Un retournement directe déplace les assets directement de Edward Jones au nouveau dépositaire IRA dans un échange libre d'impôt.

    Conseils & Avertissements








    • Si vous ne remplissez pas la période règle des deux ans, vous pouvez maintenir l'IRA SIMPLE chez Edward Jones, jusqu'à ce que vous faites et puis rouler sur dans une nouvelle IRA. Ceci est une option pour ceux qui trouvent un emploi ultérieur avec les employeurs qui ne proposent pas les plans de l'IRA SIMPLE.
    • Tentative de refinancer une SIMPLE IRA qui ne respecte pas les résultats de l'exigence de la période de deux ans dans une distribution imposable de l'IRA SIMPLE et éventuellement une cotisation excédentaire à un IRA. Des sanctions peuvent également appliquer.
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