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Comment transférer un ira dans un autre ira

Un transfert de l'IRA, selon l'Internal Revenue Service (IRS), consiste à déplacer de l'argent directement d'un IRA à l'autre avec les mêmes avantages fiscaux. Par exemple, vous pouvez transférer de l'argent à partir d'une SEP une tradition IRA ou un Roth IRA à un autre Roth IRA, mais vous ne pouviez pas simplement transférer de l'argent à partir d'un traditionnel IRA à un Roth IRA. Être capable de transférer de l'argent d'un IRA dans un autre vous permet de diversifier ou de consolider vos positions et tenter de trouver de meilleurs rendements.


Sommaire

Instructions

  1. Trouver les informations de compte de l'IRA que vous souhaitez transférer l'argent dans ou appelez l'institution financière. Vous aurez besoin du numéro de compte et vos renseignements personnels à fournir à la banque qui détient votre IRA d'origine. Vous pouvez également ouvrir une nouvelle IRA pour transférer de l'argent dans.

  2. Déterminer combien d'argent vous voulez transférer. Avec un transfert direct, il n'y a pas de limite sur combien d'argent vous pouvez vous déplacer, et il n'y a aucune limite sur combien de fois vous pouvez vous déplacer de l'argent. Par conséquent, le montant que vous êtes en mouvement devrait être influencée uniquement par vos préférences.

  3. Contactez l'institution financière que vous vous déplacez de l'argent de sorte que vous pouvez compléter les formulaires exigés. Ces formes diffèrent d'une institution financière à une institution financière, mais exigent habituellement vos informations d'identification, le compte que vous vous déplacez l'argent et les informations de compte pour l'IRA vous transférez de l'argent dans. Une fois que vous avez soumis les formes, l'argent sera transféré automatiquement.

Conseils & Avertissements

  • Vous ne devez pas déclarer les autres transferts sur vos impôts. Toutefois, si vous aviez à faire un roulement, où l'argent a été versé pour vous et vous redéposer plutôt que de l'avoir transféré, vous auriez à déclarer l'argent, même si ce ne serait pas affecter vos impôts sur le revenu aussi longtemps que vous le redéposer dans les le temps nécessaire.

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