Comment redéployer son actif dans des fonds communs de placement

Investir dans un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations et de titres à revenu fixe peut être un excellent moyen de sécuriser votre avenir financier, tout en réduisant les risques inhérents au marché boursier. Garder la répartition de l'actif pour votre âge et des objectifs est une partie vitale de l'investissement, et qui est la raison pour laquelle il est si important pour tous les investisseurs à rééquilibrer son portefeuille au moins une fois par an. Savoir où vous vous situez et comprendre comment circuler l'argent vous aidera à rester sur la bonne voie, peu importe ce que le marché fait.


Sommaire

  • Instructions
  • Conseils & avertissements
  • Choses que vous devez

    • Relevés de fonds communs de placement



    • Calculatrice ou tableur







    • prospectus du Fonds

    Instructions

    1. Sortez tous vos comptes de fonds communs de placement. Il est préférable de travailler avec des états de synthèse de fin d'année, mais si ceux qui ne sont pas disponibles, vous pouvez utiliser les déclarations les plus récentes que vous avez. Assurez-vous que tous vos comptes de fonds communs de placement sont pour la même période de temps.

    2. Divisez vos déclarations entre les fonds d'actions, fonds obligataires et les placements à revenu fixe. Vous aurez besoin d'obtenir une image claire de votre allocation actuelle de l'actif avant de commencer à réaffecter vos fonds.

    3. Utiliser une calculatrice ou un tableur pour ajouter le montant d'argent que vous avez investi dans chaque catégorie d'actifs - actions, obligations et placements à revenu fixe, comme les fonds du marché monétaire. Additionnez tous les trois catégories pour obtenir le total que vous avez investi.

    4. Diviser le total pour chaque catégorie par le total que vous avez investi pour obtenir votre pourcentage pour chaque catégorie. Par exemple, si votre portefeuille total est de 100.000 $ et vous avez $ 50,000 en fonds communs d'actions, vous auriez une pondération de 50% dans le marché boursier.

    5. Déterminez si votre allocation actuelle de l'actif est bon pour votre âge et de vos objectifs. Si vous êtes de nombreuses années de la retraite, il peut être judicieux d'avoir un grand pourcentage dans le marché boursier, mais si vous pouvez avoir besoin de l'argent dans les cinq à 10 prochaines années, vous voudrez peut-être à l'échelle de retour de votre exposition aux actions.

    6. Déterminer combien de votre portefeuille devrait être consacré à chaque catégorie d'actif, puis contactez votre société de fonds communs de faire les ajustements nécessaires. Par exemple, si votre portefeuille actuel est de 100.000 $ et $ 50,000 est dans votre fonds d'actions, vous pouvez déplacer $ 10,000 du fonds d'actions au fonds d'obligations pour réduire votre exposition aux actions.

    Conseils & Avertissements

    • Assurez-vous d'enregistrer chaque transaction que vous faites. Vous aurez besoin de ces informations à des fins fiscales.
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