Si vous voulez aider un ami ou membre de la famille dans le besoin, ou de votre organisme de bienfaisance préféré, donnant le cadeau de stock fait beaucoup de sens. Donner stock accumulé au lieu d'espèces peut avoir des avantages fiscaux tant pour le donneur et le receveur, et quand vous donnez stock, vous donnera également l'occasion pour une nouvelle appréciation de l'actif. Mais si vous envisagez de donner votre stock à un organisme de bienfaisance ou d'un individu, il est important de suivre les procédures appropriées pour éviter les problèmes avec l'Internal Revenue Service.
Vérifiez votre relevé de courtage pour des informations sur le prix d'achat initial du stock. Si vous ne disposez pas de la confirmation de la transaction initiale, communiquer avec votre courtier, qui peut vous aider à travailler sur la base du coût du stock.
Contactez votre société de courtage et de laisser le représentant du service client que vous avez l'intention de donner le stock à un organisme de bienfaisance ou un individu. Soyez sûr de laisser le savoir représentant dont le stock vous envisagez de transférer et combien de titres sont impliqués.
Demandez au représentant d'une forme de transfert de stock. Dans certains cas, la forme peut être disponible sur le site du courtier. Dans d'autres cas, la firme de courtage enverra le formulaire pour vous.
Remplissez le formulaire de transfert complètement. Veillez à enregistrer le nom du destinataire tel qu'il apparaît sur l'individu ou l'identification de la charité. Cela permettra de réduire le temps de traitement et d'éliminer la confusion.
Écrivez une lettre détaillant vos instructions et de l'inclure avec le formulaire de transfert de stock. Contactez l'organisme de bienfaisance pour obtenir l'adresse pour envoyer le formulaire dûment rempli à.
Faites des copies de tous vos documents, y compris le formulaire de transfert de stock achevé et la lettre. Conservez ces documents dans un endroit sûr, puis un suivi avec l'organisme ou individu à vous assurer que votre don a été reçu.