Comptes bancaires multiples sont souvent détenus par des individus en raison de banques ayant des taux d'intérêt concurrentiels, de solde de compte minimums et d'autres caractéristiques des comptes. La gestion efficace de vos comptes bancaires multiples est facile si vous avez les bons outils. Si vous avez eu vos comptes bancaires pendant une longue période, vous pouvez appliquer les étapes ci-dessous à partir de la date de départ plutôt que lorsque le compte a été ouvert. Il suffit de choisir votre point de départ que le temps le compte bancaire a été réconcilié dernière, qui est habituellement la fin du mois précédent.
Choisissez l'un de vos comptes bancaires. Créez un nouveau fichier pour le compte. Identifier le compte par son numéro de compte. Utilisation de la dernière déclaration reçue pour enregistrer le solde d'ouverture.
Enregistrer toutes les transactions pour la période de relevé bancaire y compris les dépôts, les chèques émis, les frais bancaires et les intérêts gagnés. Chaque transaction doit, au minimum, inclure une date, le bénéficiaire et le montant.
Ajouter autant de détails à chaque transaction comme souhaité. Pour les dépôts, comprendre la source du dépôt. Pour les contrôles, y compris le type de paiement, comme une visite de carte de crédit, une hypothèque ou un médecin en plus de toutes les notes de service applicables. Pour les frais bancaires, y compris la raison les frais ont été engagés dans la section mémo. Pour les intérêts gagnés, inclure la période de l'intérêt applique.
Créer de nouveaux fichiers pour vos autres comptes bancaires. Identifier les comptes avec leurs numéros de comptes spécifiques. Enregistrer toutes les transactions que vous avez fait pour le compte précédent.
opérations de téléchargement, si possible, à partir de vos comptes bancaires. Les banques offrent la banque en ligne seront généralement vous permettre de télécharger des transactions dans votre logiciel. Ceci est utile si vous voulez capturer de nombreuses transactions et ne voulez pas entrer chaque transaction pour chaque compte individuellement. Alternativement, vous pouvez configurer chaque compte bancaire en saisissant manuellement les informations, puis télécharger les transactions chaque mois.
Créez des rapports qui analysent les dépenses et l'épargne à des intervalles de temps réguliers. Un avantage au logiciel de gestion de l'argent est que les rapports sont créés facilement et peuvent être personnalisés. Si vous personnalisez un rapport, vous pouvez enregistrer les paramètres à utiliser à nouveau à une date ultérieure. Les rapports seront vous aider dans la gestion de l'activité dans l'ensemble ou certains de vos comptes.