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Encaissement un Roth IRA début

L'un des principaux avantages d'un Roth IRA est la possibilité de retirer de l'argent, y compris les bénéfices, quand vous prenez un retrait qualifié en franchise d'impôt. Un retrait qualifiée est une prise après que le compte est ouvert pendant cinq ans et vous êtes âgé d'au moins 59 1/2 ans. L'Internal Revenue Service ne prévient pas les gens de prendre des retraits anticipés d'un Roth IRA. Toutefois, si vous prenez une retraite anticipée, vous pourriez avoir à payer des impôts et une pénalité de retrait précoce sur les gains.


Sommaire

  • Instructions
  • Conseils & avertissements

    • Choses que vous devez

    • Formulaire 8606
    • Formulaire 5329



    • Le formulaire 1040

    Instructions

    1. 1

      Demander un retrait de votre institution financière en remplissant un formulaire de retrait IRA. L'IRS ne pas interdire les retraits précoces IRA, de sorte que vous ne sera pas avoir à soumettre toute la documentation pour prouver des difficultés financières. Les formulaires de retrait sont propre à l'institution, mais tous exigent que vous donnez votre numéro de sécurité sociale aux fins de déclaration fiscale.

    2. 2




      Remplir le formulaire 8606 pour déterminer combien de votre retrait provient de gains. Les gains seront imposables et est soumis à la peine de retrait anticipé. Contributions sont retirés en franchise d'impôt. Si vous avez pas de gains, vous pouvez sauter les étapes 3 et 4.

    3. 3



      Utilisez le formulaire 5329 pour déterminer combien, le cas échéant, la peine que vous devez sur vos gains. Si vous vous qualifiez pour une exemption, signaler le code d'exemption trouvé sous la forme de 5329 instructions à côté de la ligne 2 et le montant de l'exemption sur la ligne 2. Tout montant non exemptée sera soumis à un 10 pour cent pénalité de retrait précoce.

    4. 4

      Signaler la peine de votre distribution Roth IRA au début de la ligne 58 du formulaire 1040. Cette pénalité est au-dessus de toutes les peines que vous devez.

    5. 5

      Signaler le montant total du retrait Roth IRA sur la ligne 15a du formulaire 1040, et la partie imposable à la ligne 15b. La partie imposable est égal au montant des gains retirés.

    Conseils & Avertissements

    • Exceptions de retrait anticipé qui vous permettent d'éviter la pénalité de 10 pour cent comprennent les frais médicaux de plus de 7,5 pour cent de votre revenu brut ajusté, les coûts de l'enseignement supérieur, jusqu'à 10.000 dollars pour les coûts liés à l'achat de votre première maison, et une invalidité permanente.

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