Si vous avez un portefeuille d'investissement, il est important de savoir si votre diversification correspond à vos objectifs. Pour trouver votre niveau de diversification, vous devrez procéder à une analyse de portefeuille. Faire une analyse de portefeuille vous permettra de trouver l'endroit où se trouvent vos actifs, qu'elles soient grandes capitalisations, actions internationales, titres à revenu fixe et ainsi de suite. Analyse du portefeuille est un outil important pour les débutants et les investisseurs expérimentés de suivre leurs situations financières.
Ouvrez votre compte de courtage la plus récente. Si vous avez plusieurs comptes de courtage, vous aurez besoin de recueillir des informations auprès de chaque firme de courtage, ont donc toutes les déclarations disponibles.
Sur une feuille de calcul ou un morceau de papier, la liste de vos avoirs par catégorie d'actif. Beaucoup de déclarations comprennent une liste de classes d'actifs. Si vous avez besoin d'aide pour déterminer une classe d'actifs, visiter un site comme Morningstar ou Yahoo! Finance. Les classes d'actifs les plus courants sont des États-Unis grandes capitalisations américaines, actions de petites capitalisations, actions internationales, titres à revenu fixe (obligations) et de l'argent.
Ajouter vos avoirs en valeur monétaire dans chaque classe d'actifs. Utilisez la valeur de marché actuelle, pas le prix d'achat, pour déterminer le total. Une fois que vous avez chaque total de classe d'actifs, ajouter tout jusqu'à trouver la valeur totale de votre portefeuille.
En utilisant les données calculées à l'étape 3, calculer le pourcentage de votre portefeuille chaque catégorie d'actif représente. Par exemple, si de 1000 $ de votre portefeuille $ 4000 est investi dans des actions internationales, soit 25 pour cent de votre portefeuille.
Eventuellement, tracer votre analyse de portefeuille. des outils de tableur comme Microsoft Excel peuvent dessiner un graphique pour vous de voir comment vos investissements se décomposent.