Comment évaluer un portefeuille

Utilisation d'un portefeuille d'investissement est la façon la plus commune pour mettre en œuvre votre stratégie d'investissement. Un portfolio est une collection des investissements provenant de différents secteurs de l'économie. Chaque secteur économique vient avec ses propres risques particuliers et les cycles d'affaires, si vous investissez tout votre argent dans un seul type de sécurité, vous risquez de perdre de l'argent en période de récession. Le portefeuille est où vous pouvez suivre les progrès, découvrir des opportunités, et de minimiser le risque de perdre de l'argent. Pour suivre l'évolution du marché et de surveiller votre stratégie, vous pourriez avoir besoin pour évaluer certains domaines clés de votre portefeuille.


Sommaire

  • Évaluer votre portefeuille
  • Choses que vous devez

    • Les rapports annuels pour chacun de vos titres



    • Votre plan de stratégie financière
    • La performance de l'année précédente pour les investissements dans votre portefeuille
    1. Évaluer votre portefeuille

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        Des recherches sur les titres de votre portefeuille et de déterminer si il ya un risque de perte à court terme ou à long terme. Les investisseurs acceptent généralement que pratiquement tous les placements exposent leur argent à un certain degré de risque. Ceci est la raison principale derrière des garanties gouvernementales de certains investissements tels que les certificats de dépôt, l'épargne et les comptes chèques et comptes de retraite individuels. Securities ne sont pas garantis par le gouvernement fédéral, et vous pouvez perdre une partie ou la totalité de votre argent. En plus de la volatilité des marchés, les entreprises publiques peuvent être en proie à de mauvaises décisions de gestion, un mauvais crédit, et la baisse de la demande pour leurs produits. L'évaluation de votre portefeuille pour le risque est l'un des principaux moyens d'assurer que votre stratégie financière fonctionne à votre avantage.

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        Diversifiez votre portefeuille avec des titres de différents secteurs de l'économie. Investissements trouve couramment dans un portefeuille peut comprendre des espèces, actions, obligations, CD et IRA. Si vous perdez de l'argent dans une partie de votre portefeuille, vous pourriez le faire dans un autre. Les investisseurs se réfèrent généralement à ce portefeuille variété que la diversification. Un portefeuille diversifié composé d'actions de différentes industries et entreprises au lieu d'une seule industrie ou une seule entreprise. Le point clé de la diversification est que votre argent pourrait être exposé à moins de risques et d'offrir des rendements plus réguliers.

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        Passez en revue votre portefeuille pour vous assurer que vous faites un retour sur votre investissement. Un point d'évaluation important pour la plupart des investisseurs est de savoir si le portefeuille est faire de l'argent. Si vous visez à gagner un certain rendement annuel, revoir les investissements dans votre portefeuille et de déterminer les forces et les faiblesses de votre stratégie. Examiner les coûts associés à vos placements, que ceux-ci mangent souvent loin à des gains.

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