Comment le rendement du portefeuille de référence

Trouver le bon Benchmark

• Pour trouver le point de repère approprié pour vous, sstart en analysant et catégorisant les placements dans votre portefeuille. Normalement, un investissement peut appartenir à plusieurs catégories. Par exemple, vous pourriez posséder les actions de petites entreprises de télécommunication domestiques qui appartiennent dans le high-tech, la faible capitalisation et les catégories US-actions. Vous pouvez trouver des catégories et des indices aux sites Web de fournisseurs d'indices, dont Lipper, S&P, Morgan Stanley et Morningstar. Sélectionnez le point de référence qui ressemble le plus à votre portefeuille.

Géré vs Unmanaged

• Un indice est - pas de gestionnaire de portefeuille achète et la vente d'actions dans une tentative de "battre le marché." Plutôt, un indice est le marché, ou plutôt un marché ou un secteur particulier. Indices ne connaissent pas les coûts du monde réel comme les commissions et les frais de gestion, ce qui leur donne un avantage. En effet, la norme & Constaté que 68,09 pour cent des pauvres de gestionnaires de portefeuille de petites capitalisations a sous-performé leurs indices de référence en 2013. Vous pouvez rejoindre le marché plutôt que d'essayer de le battre en investissant dans des fonds négociés en bourse liés à un indice particulier comme le S&P 500. Cependant, vous aurez encore à payer les frais qui réduisent légèrement votre retour.