Rechercher les bases de données, soit l'Association nationale des conseillers en finances personnelles ou de l'Association de planification financière. Les deux associations proposent des sites Web (voir Ressources) que vous pouvez parcourir par emplacement pour commencer à construire une liste de conseillers potentiels locaux qui ont réussi préliminaire processus de sélection de l'association - une bonne façon d'éliminer les mauvais conseillers.
Vérifier les pouvoirs du conseiller pour déterminer si le conseiller est formé pour vous guider sur les questions que vous avez besoin d'aide. Si vous avez juste besoin général, grand-image orientation financière, choisir un planificateur financier agréé. Pendant ce temps, les comptables publics certifiés peuvent vous aider avec taxes- consultants financiers agréés peuvent vous guider à la planification de votre succession ou le choix des analystes financiers agréés et Insurance- peut vous aider avec des fonds communs de placement, les actions et autres formes d'investissement.
Demandez-vous si le conseiller est un fiduciaire ou pas. Fiduciaires sont légalement tenus de mettre vos besoins et intérêts en premier. Cela peut être particulièrement important si vous êtes la cueillette d'un conseiller qui travaille à la commission ou qui peut vous guider dans les décisions d'achat, tels que l'achat d'assurance ou des stocks.
Passez en revue l'expérience du conseiller. Ces données devraient être disponibles si vous demandez tout simplement pour elle. Cela peut inclure le genre d'entreprises le conseiller a travaillé dans le passé, ou le genre d'individus le conseiller a aidé récemment. Tout simplement parce que le conseiller est un CPA ou PCP ne signifie pas qu'elle a réellement fait un tel travail. But pour quelqu'un qui a eu au moins quelques années d'expérience dans le type de situation financière que vous êtes actuellement.
Exécutez une vérification des antécédents formulaire ADV auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Ce formulaire, disponible sur le site de l'agence (voir Ressources) gratuitement, peut mettre en évidence les problèmes potentiels, tels que les actions disciplinaires passées si oui ou non le conseiller a eu prises contre lui.