Choisissez un bénéficiaire. Avant d'établir votre confiance Totten, être sûr d'avoir un bénéficiaire à l'esprit.
Rendez-vous à votre banque locale. Chaque banque permet à ses clients d'avoir des comptes en fiducie, il n'y a donc pas besoin de changer de banque.
Demandez le banquier pour une demande de compte bancaire en fiducie. Chaque banque va avoir des applications pour ces comptes, et, généralement, aucune vérification actuellement ouvert ou un compte d'épargne peuvent être convertis en une fiducie Totten.
Remplissez le formulaire, et demandez une copie à ramener à la maison pour vos dossiers.
Dites à votre bénéficiaire sur le compte. À votre décès, votre bénéficiaire devra prendre une copie de votre certificat de décès à la banque pour réclamer les fonds. Assurez-vous d'informer votre bénéficiaire de son futur héritage, afin qu'il puisse être préparé.